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트러스톤자산운용 상무이자 연금포럼 연구위원. 자산관리 및 은퇴설계 전문가로서 사회공헌사업의 일환으로 지방자치인재개발원, 사법연수원, KT 등에서 생애 설계와 자산관리 강의를 지금까지 300건 이상 진행했다. 그 공로를 인정받아 2015년에 전국투자자교육협의회로부터 금융투자발전 우수상을 받기도 했다.
2020년부터 트러스톤자산운용의 공식 유튜브 채널인 <트러스톤TV>에 노후 대비에 도움이 되는 영상을 꾸준히 올리고 있다. 또한 금융투자를 쉽게 설명하는 내용으로 《서울경제신문》, 《한경머니》에 칼럼을 연재하며 KBS 제1라디오, KBS라디오 한민족방송, 시니어 TV에 출연하고 있다. 『자산관리가이드 1, 2, 3』과 『나는 퇴직이 두렵지 않다』를 공저했고 『파이낸셜 프리덤』을 감수했다.

작품 밑줄긋기

초**무 2026.05.02.
p.438
아무리 책을 많이 읽고 수업을 많이 들어도, 실제 경험을 대신할 수 있는 건 없다. 경험이 늘수록 예측 가능한 결과를 바탕으로 결정을 내리기가 더 쉬워질 것이다.
초**무 2026.05.02.
p.438
완벽한 결정을 내리는 것보다는 일단 시작하는 게 더 중요하다. 완벽한 시간이나 완벽한 직업, 완벽한 아이디어를 기다리는 것보다 지금 당장 '괜찮은' 쪽을 선택하는 게 더 중요하다. 지나치게 분석하지 말자. 친구나 가족들 가운데 이 길을 따라가는 건 당신 혼자뿐일지도 모르지만 필요한 걸 다 배울 때까지 기다려서는 안된다. 하다보면 배우게 될 것이다.
초**무 2026.05.02.
p.436
결국 적용되는 게임 규칙은 누구나 똑같다. 돈을 적게 쓰고, 더 많이 벌고, 세금을 최소화하고, 최대한 많이 투자하는 것이다.
초**무 2026.05.01.
p.73
돈의 진정한 가치를 알게 되면 자연히 지출이 줄어든다. 내가 아는 부유하고 성공한 사람들 가운데 상당수가 검소한 생활을 한다. 그렇다고 그들이 구두쇠라는 뜻은 아니다. 검소함이란 당신의 돈과 시간, 자원을 소비하지 않는 게 아니라 낭비하지 않는 것이다. 필요한 것만 사서 사용하는 것을 뜻한다.

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